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散户真的不适宜做期货吗?

1个月前 (12-10)27

国内的资本市场发展时间比较短,所以股市与期货等市场并不成熟,存在一些管理上的问题,再加上国内期货发展初中期受国际大宗商品定价影响比较严重,所以给广大期货投资者带来了一定的经济损失期货。

同时国内的投资者也普遍存在金融投资基础薄弱的问题,虽然国内的资本市场近二十年来搞得轰轰烈烈,但是广大投资者的金融投资水平在国际上却排在百名左右,可见国内金融普及工作还远远不够,所以投资者缺乏对金融市场的理解,对风险认识不足,投资能力也比较差,这使广大投资者长期存在亏损现象期货。

但问题在于资本市场是广大居民未来的必然选项之一,不将居民财富部分配置于资本市场,未来居民财富是很难增长的,也无法参与金融市场的财富再分配过程期货。随着国内资本市场制度管理等的逐步完善,不论是债市、股市还是期货等资本市场都应是普通投资者的选择。

并不是说散户就不适于做期货投资,其实就期货投资与股票投资而言,期货投资比股票投资更简单,因为大宗商品期货数量少,更具有国际普遍性,如果深入宏观经济研究与行业研究等,投资大宗商品期货会更加清晰,会更有方向性期货。同时大宗商品期货具有双向投资特征,可以多空双向交易,所以不像股票那样必须依靠多头行情。

一般人认为期货由于具有比较高的杠杆,所以投资风险比较高,要远大于股票等投资,其实这是一个严重的误解期货。期货的杠杆率由两者来控制,一个是交易杠杆,二是持仓比例。最重要的就是持仓比例问题,因为持仓比例可以有效控制风险系数,如果控制好风险系数,期货投资在很多时候比股票更具有安全性。

期货的投资标的非常少,目前只有五十多个品种期货。

上海期货交易所上市的期货品种:黄金、白银、铜、铝、镍、锡、锌、铅、螺纹钢、线材、橡胶、燃料油、沥青、热卷、纸浆期货。

大连商品交易所上市的期货品种:豆一、豆二、豆粕、豆油、棕榈油、玉米、玉米淀粉、塑料、聚氯乙烯、焦炭、焦煤、铁矿、鸡蛋、纤板、胶合板、聚丙烯期货。

郑州商品交易所上市的期货品种:小麦、白糖、棉花、对苯二甲酸、菜油、早籼稻、甲醇、玻璃、菜粕、菜籽、动力煤、晚籼稻、硅铁、锰硅、棉纱、苹果期货。

中金所上市的期货品种:股指期货、国债期货期货。上海国际能源交易中心上市的期货品种:原油期货。

以上的期货品种多数都与普通人的日常生活与工作息息相关,而这些品种的数据又相对比股票更加透明,譬如粮食产量与消费量,譬如橡胶产量与工业用量等等,所以大宗商品如果细致研究比股票更容易把握,对供求关系掌握更加精准,而经济周期、通胀与货币政策都是我们日常感受最突出的问题,如果把这些与大宗商品相结合,会对大宗商品的趋势更清晰,也更有利于期货投资期货。

所以就投资而言,其实大宗商品比股票更容易把握,但是为何散户投资期货易亏损呢?因为多数投资者不是研究大宗商品的经济周期与供求等基本关系,不是注重大宗商品的长期投资趋势,而是过于追求T+0短线交易,去追求杠杆化暴利,所以赌博心态造成了最终投资失败期货。风险投资一定是收益与风险的平衡,很多投资者都将期货投资推向高风险,满仓与高仓赌博性操作又岂能不亏损?因此当投资期货者明白风险是第一位的时候,能够建立完善的期货投资风控系统的时候,就离成功靠近了。

另外,居民投资风险资产,譬如投资股票与期货等,不能是居民收入的全部投入,个人收入一定要合理分配到不同资产当中,以安全资产为核心,以风险资产投资为辅,或者是两者的基本平衡,这样才是正确的理财方法,不仅会令投资心态稳定,更重要的是投资组合的优化与风险的分散,所以期货投资要有度,这样期货投资才会更有持久力,也会赢得利润期货。

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